ออมสิน จับมือ แบม ตั้งเอเอ็มซี อารีย์
กระทรวงการคลัง กำลังพิจารณาลดระยะเวลาในการถูกขึ้นบัญชีดำ หรือ Blacklist จากที่มีระยะเวลายาวนานถึง 8 ปี จะลดให้สั้นลง เหลือ 5 ปี หรือ 4 ปี พร้อมตั้งเอเอ็มอีอารีย์ แก้หนี้เน่าธนาคารออมสิน มูลค่า 45,000 ล้านบาท
นายพิชัย ชุณหวชิร รองนายกรัฐมนตรี และรมว.คลัง กล่าวว่า ปัจจุบันระยะเวลาในการถูกขึ้นบัญชีดำ หรือ Blacklist ของเครดิตบูโร นานเกินไป ซึ่งปัจจุบัน ลูกหนี้ที่เป็นเอ็นพีแอล หรือหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ที่อยู่ในบัญชีของธนาคารพาณิชย์ จะต้องถูกขึ้นบัญชีดำ จะติดอยู่ในเครดิตบูโร 5 ปี และ ณ วันที่หลุดไปพ้นจากเครดิตบูโรไปแล้ว แต่ชื่อก็ยังถูกเก็บอยู่ในบัญชี Blacklist อีก 3 ปี ร่วมระยะเวลาทั้งหมด 8 ปี
“ผมจึงมีแนวคิดที่จะปรับระยะเวลาในสั้นลง จากระยะเวลาทั้งหมด 8 ปี ลดลงเหลือ 2 บวก 3 หรือ 1 บวก 3 หมายความว่า ชื่อจะถูกขึ้นบัญชีดำเพียง 2 หรือ 1 ปี หลังจากนั้น ชื่อยังถูกเก็บไว้ในบัญชีอีก 3 ปี”
รองนายกรัฐมนตรี กล่าวถึงประเด็นดังกล่าว หลังจากเสร็จสิ้นงานแถลงข่าวระหว่างธนาคารออมสิน กับบริษัท บริหารสินทรัพย์กรุงเทพ พาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ BAM ร่วมลงทุนตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์ อารีย์ จำกัด ด้วยทุนจดทะเบียน 1,000 ล้านบาท เพื่อทำหน้าที่ในการบริหารหนี้ของธนาคารออมสิน มูลค่า 45,000 ล้านบาท หรือ 500,000 บัญชี
เมื่อวานนี้ (29 พ.ค.) ธนาคารออมสิน ได้จัดพิธีลงนามความร่วมมือ ในการจัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์ จำกัด ซึ่งเป็นการร่วมทุนกับ BAM ภายหลังจากธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ไฟเขียวให้ธนาคารออมสินสามารถร่วมทุน (Joint Venture Asset Management Company : JV AMC) เพื่อแก้ไขปัญหาสินทรัพย์ด้อยคุณภาพของลูกหนี้สถาบันการเงินเฉพาะกิจ (SFIs) เพื่อเพิ่มความคล่องตัวให้สามารถแก้ไขปัญหาให้กับลูกหนี้ได้มากขึ้น
นายวิทัย รัตนากร ผู้อำนวยการธนาคารออมสิน กล่าวว่า การร่วมทุนในครั้งนี้ จะก่อตั้งด้วยทุนจดทะเบียน 1,000 ล้านบาท โดยธนาคารออมสิน และ BAM จะถือหุ้นฝ่ายละ 50% เพื่อที่จะไม่ต้องร่วมบัญชีกับบริษัทแม่ และยังแยกอิสระจากรัฐบาล โดยไม่ถือเป็นหน่วยรัฐวิสาหกิจ
“เอเอ็มซี อารีย์ จะมีระยะเวลาในการดำเนินการไม่เกิน 15 ปี มีหนี้ที่ต้องดูแล 45,000 ล้านบาท ซึ่งทั้งหมดมาจากธนาคารออมสิน แบ่งออกเป็น หนี้ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน หนี้เอสเอ็มอี หนี้บัตรเครดิต มูลหนี้ไม่เกิน 20 ล้านบาท”
นายวิทัย กล่าวว่า กระบวนการแก้ไขหนี้ จะใช้เอเอ็มซี อารีย์ ที่มีเครื่องมือ และเทคนิค จาก BAM ส่วนกระบวนการทำงานและการดูแลลูกหนี้ จะได้รับความช่วยเหลือจากสาขาของธนาคารที่มีอยู่ 1,040 แห่ง ซึ่งคาดว่า จะสามารถเปิดให้บริการได้ภายในปีนี้ โดยจะโอนลูกหนี้ก้อนแรก 140,000 ราย วงเงิน 10,000 ล้านบาทในเดือนก.ค.นี้
ด้านนายบัณฑิต อนันตมงคล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร BAM กล่าวว่า กระบวนการแก้ไขหนี้ และปรับปรุงโครงสร้างหนี้ของ BAM ที่ผ่านมา ถือว่า เราทำได้เสร็จ เพราะตลอดระยะเวลา 25 ปีที่ผ่านมา BAM แก้ไขปัญหาหนี้ให้ได้ข้อยุติมากกว่า 155,000 ราย คิดเป็นภาระหนี้กว่า 480,000 ล้านบาท และยังสามารถจำหน่ายทรัพย์สินรอการขายไปกว่า 52,000 รายการ คิดเป็นราคาประเมินกว่า 122,000 ล้านบาท
ส่วนหนี้บุคคลที่ไม่มีหลักประกัน (Clean Loan) ในอดีตที่ผ่านมา BAM มีความสามารถในการบริหารหนี้ เหล่านี้อยู่แล้ว โดยคาดว่า NPL ที่ธนาคารออมสินโอนมาให้ เอเอ็มซีอารีย์ จะมีมูลหนี้ 10,000 บาทขึ้นไป จนถึงหนี้ที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน 20 ล้านบาท
“ส่วนแผนการประนอมหนี้ เอเอ็มซี อารีย์ จะไม่กำหนดว่า ต้องใช้หนี้เดือนละเท่าไหร่ แต่ถ้าหากลูกหนี้มีความพร้อมที่จะจ่ายหนี้เดือนละ 500 บาท ก็จ่าย 500 บาท ไม่ใช่กำหนดให้เขาจ่ายเดือนละ 700 หรือ 1,000 บาท สำหรับยอดเงินที่ชำระหนี้นั้น จะนำมาลดทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย”
นายบัณฑิต กล่าวว่า โครงการหนี้คาดว่า จะสามารถแก้ไขหนี้ได้ 70-80% ของหนี้ที่โอนมาทั้งหมด ซึ่งจะทำให้ลูกหนี้หลุดพ้นความเป็นหนี้ได้นับแสนๆ ราย และยังช่วยลดหนี้ครัวเรือน ที่เป็นปัญหาเรื้อรังมานานได้อีกด้วย
ข่าวที่เกี่ยวข้อง : บอร์ดออมสิน ไฟเขียว จับมือ BAM ตั้งเอเอ็มซี
