TMBกลยุทธ์สร้างผลตอบแทนด้วยหุ้นระดับโลก
วาณิชธนกิจโลก ชี้ “Big Data” คือ อาวุธใหม่ของนักลงทุน พร้อมชี้ช่องมองไกลกว่าด้วยหุ้นระดับโลกเพื่อผลตอบแทนเหนือตลาด
เทคโนโลยีเข้ามามีบทบาทในชีวิตประจำวันของเรามากขึ้นทุกขณะ มีผู้คนกว่าครึ่งโลกที่ใช้ออนไลน์ จนกลายเป็นแหล่งเก็บข้อมูลที่มีขนาดใหญ่ “Big Data” ซึ่งสามารถนำมาใช้ประโยชน์ได้มากมาย ไม่เว้นแม้แต่ระบบการเงินและการลงทุน. TMB Wealth Banking ได้จัดงาน “TMB Investment Talk: กลยุทธ์สร้างผลตอบแทนเหนือตลาดด้วยหุ้นระดับโลก” โดยได้จับมือร่วมกับพันธมิตรอย่าง บลจ.ทหารไทย ในการเปิดตัว กองทุนเปิดทีเอ็มบี อีสท์สปริง Global Core Equity หรือ TMB-ES-GCORE ซึ่งเป็นกองทุนที่นำ Big Data และ AI มาประยุกต์ใช้ในการเลือกหุ้น นอกจากนี้ยังได้นำผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนจาก Goldman Sachs Asset Management มาชี้ให้เห็นถึงความน่าสนใจของการนำเทคโนโลยีและBig Data มาประยุกต์ใช้เพื่อเพิ่มศักยภาพในการลงทุนและบริหารสินทรัพย์ทางการเงิน
Ms.Jessica Jones, Head of Retail Client Business, Asia Ex-Japan for Goldman Sachs Asset Management ระบุว่า ตั้งแต่อดีตจนถึงปัจจุบันเรามีข้อมูลต่างๆอยู่ในมืออย่างมากมาย ซึ่งในอดีตได้ถูกนำมาใช้งานเพียง 2% เท่านั้น ส่วนข้อมูลเหลือกลับไม่ได้ถูกนำมาใช้ทั้งนี้เนื่องจากเป็นข้อมูลที่มีความซับซ้อนและจำเป็นต้องอาศัยซอฟแวร์เพื่อการบริหารจัดการข้อมูลขนาดใหญ่และรองรับระบบปฏิบัติการต่างๆ เพื่อให้การวิเคราะห์ข้อมูลเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพก่อนนำมาใช้ ซึ่งต้องพยายามนำเอาข้อมูลเหล่านี้มาใช้เพื่อช่วยในการลงทุน ไม่นับถึงเรื่องของการลงทุนเพิ่มเติม
ด้านข้อมูลเชิงลึกเพื่อการวิเคราะห์ถึงแนวโน้มของสังคมและเศรษฐกิจที่มีความเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา ซึ่งถือว่าเป็นจุดแข็งของวาณิชธนกิจอย่าง Goldman Sachs โดยเฉพาะอย่างยิ่ง โดยผสานทั้งเทคโนโลยีและความเชี่ยวชาญจากทีมเทคโนโลยีด้านไฟแนนซ์ นักวิเคราะห์ทางการเงินของสถาบัน ทำหน้าที่วิเคราะห์จากข้อมูลต่างๆ เช่น พฤติกรรมของผู้บริโภคที่ทำในชีวิตประจำวัน โดยมีตัวอย่างที่น่าสนใจคือ กรณีของ Netflix ที่เก็บข้อมูลพฤติกรรมลูกค้านำมาวิเคราะห์จนเข้าใจลูกค้าและแนะนำหนังที่ตรงกับความต้องการ เป็นการสร้างมูลค่าเพิ่ม รวมทั้งสร้างรายได้จำนวนมาก
อย่างไรก็ตาม การลงทุนไม่ได้ปล่อยให้คอมพิวเตอร์ทำงานเองทั้งหมด แต่จะมีผู้จัดการกองทุนทำหน้าที่ดูแลตั้งแต่ต้นจนจบ จะต้องบอกคอมพิวเตอร์ว่าควรเอาข้อมูลอะไรมาวิเคราะห์บ้าง และต้องดูความสมเหตุสมผลของโมเดลที่คอมพิวเตอร์วิเคราะห์ออกมาด้วย เพราะในบางเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นคอมพิวเตอร์ก็วิเคราะห์ไม่ได้ว่ามีผลกระทบอะไร หรือเกิดอะไรขึ้นในสถานการณ์นั้นๆ ซึ่งทีมงานต้องผสานเอาเทคโนโลยีนั้นมาใช้ทำงานร่วมกัน คอยหาวิธีวิเคราะห์รูปแบบใหม่ๆ เข้ามาใช้ คอยปรับปรุงกระบวนการลงทุนให้เท่าทันกับสถานการณ์ในปัจจุบัน
“ปรัชญาการลงทุนของGoldman Sachs คือ ดาต้า เทคโนโลยี แมชชีนเลิร์นนิ่ง ตอนนี้เรามีหุ้นที่ติดตามอยู่จำนวนมากกว่า 13,000 ตัวทั่วโลกจึงเป็นไปไม่ได้ที่คนจะเข้าไปจัดการได้ทั้งหมด จึงต้องมีเทคโนโลยีทั้งการดูภาพจีพีเอส และใช้คอมพิวเตอร์เข้ามาช่วย ขณะเดียวกันการลงทุนไม่ได้ดูเรื่องผลตอบแทนเพียงอย่างเดียว แต่ให้ความสำคัญกับความเสี่ยง การปรับพอร์ตอย่างสมดุลด้วย”
นักลงทุนไทยส่วนใหญ่อาจกลัวการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ มองเป็นเรื่องซับซ้อน มีความยากและไกลตัวเกินกว่าจะติดตามข้อมูล แต่การกระจายความเสี่ยงไปลงทุนในต่างประเทศถือเป็นตัวเลือกที่ดี โดยกองทุนเปิดทีเอ็มบี อีสท์สปริง Global Core Equity หรือ TMB-ES-GCORE เป็นกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศที่นำเงินไปลงทุนต่อในกองทุนหลักเพียงกองเดียว คือ Goldman Sachs Global CORE® Equity Portfolio ที่มีนโยบายลงทุนหุ้นในทั่วโลก
จุดที่น่าสนใจมากคือ เป็นกองทุนที่นำAI มาประยุกต์ใช้ในการเลือกหุ้น โดยนอกจากการวิเคราะห์ข้อมูลพื้นฐานเชิงคุณภาพแล้ว ยังมีการนำ Big Data มาประยุกต์ใช้กับ Machine learning เพื่อการศึกษาอารมณ์ตลาด และคาดการณ์พฤติกรรมของหุ้นและนี่ก็เป็นอีก 1 กองทุนคุณภาพ ที่ TMB ในฐานะที่เป็นผู้นำเสนอบริการ Open Architecture หรือบริการดีๆ ที่เปิดเสรีภาพการลงทุน ด้วยการคัดเลือกกองทุนตัวท็อปจาก บลจ.ชั้นนำ มาให้คุณเลือกช้อป ครบจบในที่เดียว
